일본주식 사는법? 투자방법은?

일본증시 투자를 어떻게 하면 좋을까?

방법에는 여러 가지가 있겠지만 여기에선 5가지를 설명드리고자 합니다.

 

 

 

1. 환전하여 엔화보유

엔화를 사서 통장에 보관하는 방법이 쉽게 생각해 볼 수 있겠습니다

또는 엔화예금에 가입하여 엔화를 보유할 수도 있습니다

 

시중은행에 외화정기예금을 검색하여 예금 가입하듯 기간을 선택하고 상품을 가입하면 되지만

아시다시피 일본금리는 현재 -0.1%(일본중앙은행 기준금리 23.6.16일 발표) 이기 때문에

이자를 생각하면 아쉬운 투자방법입니다.

 

 

 

 

2. 일본 주식 직접투자

일본주식을 직접 투자하는 방법이 있습니다.

일본증시는 한국과 시차 차이가 없습니다만 장중 점심시간(오전 11:30~12:30)이 있다는 점과 최소 매매단위가 100주로 거래된다는 점이 차이점입니다.

 

우리가 잘 아는 도요타자동차 1주가 2,260엔(23.7.7일기준)으로 100주를 사면 226,000엔이고 원화 207만 원 정도가 나오기 때문에 소액 투자자가 직접투자 하기엔 어려움이 있습니다 게다가 해외주식 투자 시 양도차액 250만 원을 기본적으로 공제한 뒤 22%의 세율을 부과하기 때문에 세금도 고려해야 할 점입니다.

 

뿐만 아니라 우리나라 주식도 어려운데 일본 주식을 개별 종목 투자하기에는 리스크가 있어 국내투자자들은 ETF투자를 선호하는 편입니다.

 

 

 

3. 국내 증시에 상장된 일본 ETF 투자

아래 표는 국내 증시에 상장된 일본 ETF입니다.

국내투자자가 가장 많이 투자한 ETF는' TIGER 일본엔 선물'이고 그다음으로

일본 지수를 추종하는 ETF는 아래 3가지 정도입니다.

 

1) KODEX 일본 TOPIX100

2) ACE 일본 Nikkei225(H)

3) TIGER 일본니케이 225

 

TOPIX100	Nikkei225
일본 도쿄 증권거래소의 주가지수를 뜻한다	닛케이 평균주가로 도쿄 증권거래소의 주요 주가지수이다
시가총액이 가장 높은 100개종목의 주가지수	제1부 상장종목중 거래가 활발하고 유동성이 높은 225 종목선정

보통 성장주 투자를 하는 사람이라면 니케이225를 선호하는 편입니다.

 

그렇다면 국내투자자가 환헤지(H)를 투자해야 할까요? 환노출에 투자하는 게 좋을까요?

 

 

간단하게 설명하자면 환율이 올라가면  환노출형 상품에 투자하는 게 유리하고

                                   환율이 떨어지면 환헤지형 상품에 투자하는게 유리하다

 

 

Q 23.4월 999~1000엔 이었을 때 환헤지형 상품 A에  투자한 사람은 어떻게 되었을까? 

->현재 환율이 떨어졌으나 환헤지형 상품에 투자하였기 때문에 환율 방어됨

 

                          //                        환노출형 상품 B에  투자한 사람은 어떻게 되었을까?           

->현재 환율이 100엔 가까이 하락하였기 때문에 환위험에 노출됨

 

 

23.7월 현재시점에서 엔화가 890~920엔 사이에 형성되어 있고 이것이 10년 역사상 가장 저점에 근접하다고 볼 수 있습니다.  그렇다면 우리가 현재 ETF를 투자할 때는 더 이상 크게 떨어지지 않고 앞으로 환율이 올라간다고 보는 쪽에 배팅하는 점이 유리하지 않을까 싶습니다.

 

 

 

4. 일본 증시에 상장된 일본 ETF, 미국 ETF투자

 

올해 일학개미가 가장 많이 구매한 ETF는 아래 3가지입니다.

 

1) ISHARES 20+ YEAR US TREASURY BOND JPY HEDGED ETF(2621)

2) GLOBAL X SWMICONDUCTOR JAPAN ETF(2644)

3) ISHARES S&P 500 JPY HEDGED ETF(2563)

 

일본 ETF는 1~10주 단위로 투자 가능하기 때문에 소액투자가 용이하며 일본주식을 잘 몰라도 ETF로 구매하여 투자할 수 있으니 일본증시 투자로 추천할만한 방법인 것 같습니다. 또한 일본에 상장되어 있는 미국 ETF 투자할 수 있어 세부적인 내용은 다음 챕터에서 설명드리겠습니다. 

 

 

 

5. 일본투자펀드 가입(환헤지펀드 또는 언헷지 펀드)

일본증시의 대표주가인 Nikkei225가 지난 33년 만에 최고기록을 연일 갱신하면서 일본펀드도 투자자들의 주목을 받고 있습니다.

위에 표는 23.6월 기준으로 일본 주식형 펀드 수익률을 나타낸 것으로 연초 이후 수익률이 23.77% 에 달하는 만큼 인기 있는 top3는 아래와 같습니다.

 

-삼성퇴직연금노무라일본40증권자투자신탁1[채권혼합]Ce 

-한국투자ACE일본Nikkei225증권상장지수투자신탁(주식-파생형)(H)

-미래에셋재팬인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)종류S

미래에셋재팬인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)종류S  1년 수익률이 25% 정도로 확인되며

3개 중에 수수료 대비 수익률이 가장 높은 펀드는 '한국투자ACE일본Nikkei225증권상장지수투자신탁(주식-파생형)(H)'로 보입니다.